Nell’appendice al bollettino di Vigilanza n. 4/2023 del 31 maggio 2023, l’IVASS ha pubblicato la sanzione comminata ad un intermediario assicurativo per la violazione della disciplina antiriciclaggio di cui al D.Lgs. 231/2007 e al Reg. IVASS 44/2019.
La sanzione, pari ad € 40.000,00, è stata comminata in seguito ad accertamenti ispettivi all’esito dei quali sono emerse irregolarità aventi ad oggetto:
- l’omessa valutazione unitaria del rischio associato a clienti che hanno stipulato contratti presso diverse imprese assicurative;
- omessa applicazione delle misure di adeguata verifica rafforzata in presenza di fattispecie caratterizzate da elevato rischio;
- mancata identificazione, fin dalla designazione, del beneficiario della polizza, nei casi in cui non è stato individuato il titolare effettivo delle società cui è intestata fiduciariamente la posizione di beneficiario, ovvero nei casi in cui il nominativo è risultato depositato presso un notaio;
- mancata adozione di strumenti e procedure operative che garantiscano l’identità dei soggetti che hanno provveduto a raccogliere dati e informazioni utili a fini antiriciclaggio.
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Emerge, quindi, con tutta evidenza, la necessità da parte degli intermediari assicurativi di porre particolare attenzione anche ai presidi interni per la mitigazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo cui i medesimi possono risultare esposti in ragione dell’attività esercitata.
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