L’EIOPA ha pubblicato la Guida sull’integrazione delle preferenze di sostenibilità del cliente nella valutazione di adeguatezza ai sensi della direttiva IDD e del Regolamento delegato (UE) 2021/1257.
Le Linee guida forniscono orientamenti su:
- come aiutare i clienti a comprendere meglio il concetto di “preferenze di sostenibilità” e le loro scelte di investimento;
- come raccogliere informazioni sulle preferenze di sostenibilità dai clienti;
- come abbinare le preferenze dei clienti ai prodotti, sulla base dell’informazioni sui prodotti ai sensi del “Sustainable Finance Disclosure Regulation” (SFDR);
- la formazione e le competenze in materia di finanza sostenibile attese dagli intermediari e dalle Compagnie che forniscono consulenza sui prodotti di investimento assicurativi (IBIPs).
Sarà importante verificare se (e in quali termini) le indicazioni pubblicate dall’EIOPA supporteranno gli stakeholder nell’applicazione del nuovo quadro normativo e, in particolare, sui termini e sulle tempistiche di raccolta delle informazioni sulle preferenze di sostenibilità da parte della clientela nonché sulle modalità di abbinamento delle preferenze ai prodotti.
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